Mészáros Lőrinc luxusszállodái bilikre és WC-kefékre is állami támogatást kértek
A Transparency International kiperelte a Hunguest Hotels Zrt. közel 18 milliárd forintos állami támogatásának iratanyagát, vannak benne gyöngyszemek.
Hujber Ottó volt orosz államadósság-lebontó és MSZP-közeli üzletember karibi bankja által kibocsájtott bankkártyát kapott a bolgár drogmaffia két végrehajtója. A kártyabirtokos hongkongi cégnek ahhoz a 2012-es gigantikus uniós pénznyúláshoz is köze lehet, amit a román korrupcióellenes ügyészség és bolgár oknyomozó újságírók tártak fel a közelmúltban. Úgy fest, nemzetközi pénzmosodát találtunk.
Előfizetőket keresünk – támogasd a független tényfeltáró újságírást havi 1000 forinttal!
A bolgár testvérpár, Ivajlo és Georgi Bozsilov 2014 januárjában vehették át Eurocard-Mastercard bankkártyájukat a trópusi St. Vincent és Grenadine szigetek fővárosában, Kingstownban bejegyzett Loyal Banktól. A kártyákhoz tartozó számla tulajdonosa a hongkongi Sun Power Industrial Ltd., amely ekkor már legalább egy éve a Loyal Bank ügyfele volt.
Finnyásnak éppen nem mondható a karibi bank ízlése – legalábbis ami az ügyfelei kiválasztást illeti. Már amennyiben valódiak az Átlátszó birtokába került banki papírok – aminek az eldöntését sem a bank, sem a tulajdonos nem segítette: nem erősítették meg, de nem is cáfolták az értesülésünket.
A szófiai alvilág Kistenisz / Nagytenisz néven ismeri a Bozsilov-fivéreket, teniszedzők voltak ugyanis, mielőtt beálltak volna a Gyilkosok néven ismert banda segítőinek. Mila Georgieva droggal, cigarettacsempészettel, pénzmosással, és uniós források megcsapolásával gyanúsítható bandájáról a Bivol bolgár tényfeltáró újságíró központ írt cikksorozatot.
A Loyal Banktól kértük, hogy erősítse meg vagy cáfolja információnkat, miszerint a Bozsilov-fivérek bankkártyáit tényleg ők bocsájtották ki, de banktitokra hivatkozva hárítottak. Mindazonáltal a pénzintézetet már számos alkalommal érte az a kritika, hogy felületesen lépnek fel a pénzmosásgyanús üzelmekkel szemben, legutóbb a Direkt36 cikkezett erről, miután a Loyal Bank is felbukkant a Mossac Fonseca offshore regisztrátor cégtől kiszivárgott Panama-papírokban.
A Vice a Panama-botrány nyomán próbavásárlásokat is végzett, s arra jutott, hogy pofonegyszerű számlát nyitni a Loyal Banknál. Az úgynevezett offshore-bankokkal egyébként éppen ez lehet a gond. Ügyfeleik egy tekintélyes hányada maga is offshore cég, vagyis nem tudható, kik a tényleges tulajdonosok.
A karibi bank viszont Hujber Ottóé – ezt még 2002-ben vezette le a HVG riportja, a Direkt36-nak pedig személyesen Hujber ismerte el, hogy a tulajdonosi lánc végén valóban ő áll. Hujber a kilencvenes évek elején volt legaktívabb a magyar közéletben: az MSZP vállalkozói tagozatát vezette, üzletemberként pedig aktív szerepet vállalt az első MSZP-kormány idején az úgynevezett orosz államadósság-bizniszben.
Kapcsolódó cikkeink
Moszkovita magyarok is felbukkannak a Panama-papírokban
Oroszok a spájzban: kik kavarnak a metrófelújítás környékén?
Az államadósság-biznisz lényege: a szocialista párttagozat egykori vezetője volt az egyik fő haszonélvezője annak az 1995-ös titkosított kormányhatározatnak, amely azt részletezte, magyar vállalkozások hogyan vehetik meg az 1,7 milliárd dolláros állami követelést pályázat nélkül. Az ügy miatt később indult büntetőeljárások érdemi eredmény nélkül múltak ki.
A névjegykártya kellhetett neki, mondják most Hujber Ottóról az akkori MSZP-ben vezető szerepet játszó forrásaink. Bejárkált a Köztársaság téri akkori pártszékházba, sőt, irodája is volt ott, olykor-olykor a választmányi üléseken is tiszteletét tette, de az érdemi politizálás terén nem jeleskedett. Mentoraként valamennyi visszaemlékező az akkori MSZP-pénztárnokot, Máté Lászlót nevezte meg, azt azonban hozzátették: ha gyűjtött is pénzt Hujber, azt a párt gazdálkodásán nem lehetett megérezni.
A mi kutatásunk szerint a kapcsolat komolyabb lehetett a párt és Hujber között, mint amire most emlékeznek egykori elvtársai. A Horn-kormány idején, 1994-1996-ban például fb-tag volt az akkor állami tulajdonú Corvinbankban – márpedig az ilyesmi bizalmi jellegű sport- és kifizető-állás. A Hunga-Rus Rt. nevű Hujber-cégben pedig ugyanebben az időszakban elnökölt Barabás János egykori MSZMP-kb-s agitpropos elvtárs, akit a Molnár Gyula féle „megújuló” MSZP épp most reaktivált választmányi elnökhelyettesnek.
Barabás szintén a Hujber vezette MSZP-s vállalkozói tagozat tagja volt, itt bukkant fel a későbbi pártpénzember Puch László is. Nem volt tagja a párttagozatnak, a Hunga-Rus igazgatóságának viszont 1994-1995-ben igen Janza Károly, a Horn-kormány honvédelmi helyettes államtitkára. Janza pár hónappal később már a szaktárcát képviselte abban a bizottságban, amely az államadósság-lebontás részleteiről dönthetett, s amelyben a tárcaközi bizottság javaslatára Hujber Ottó foglalt helyet.
Az orosz nevű felesége által tulajdonolt Intertraverz Zrt.-n keresztül Hujber 1993 óta folyamatosan, kormányokon átívelően az állami MÁV Zrt.-vel közösen tulajdonos a vonatos élményutazásokat kínáló MÁV Nosztalgia Kft.-ben is. A nosztalgia nem rossz üzlet: tavaly 1,7 milliárdos forgalmat produkált a cég, 27 milliós eredményét pedig teljes egészében megszavazták osztaléknak a tulajdonosok.
Nem csak a Loyal Bank miatt túlzás a múlt emberének titulálni Hujbert. A 2002-2010-es „elmúltnyolcévben” például nagy ívű tervei voltak: a hozzá kötődő cégcsoport tíz, gigantikus kapacitású szalmatüzelésű erőművet tervezett országszerte, az egyikből – a szerencsiből – jelentős tiltakozás is kerekedett. Az elgondolások végül nem valósultak meg, a blokkolásban állítólag szerepük volt Tokaj-hegyalja befolyásos bortermelőinek is. Az erőmű-projektcégek azóta megszűntek, vagy megszűnőben vannak; Szerencsen viszont élelmiszeripari kutató vállalkozást alapított idén az Intertraverz.
Az offshore-bankárság mellett 2014-ben Hujber és felesége feles tulajdonával alakult a piaci réseket megcélzó „alternatív” befektetési alapkezelő, a Colombus Global Zrt., amely az alapításának évében még veszteséges volt ugyan, de tavaly már 11 milliós eredményt produkált.
Jókorát bukott ugyanakkor Hujber a Kézizálog Zrt. tavalyi csődjén: egy másik Hujber-cég mellett a Loyal Bank magyarországi képviselete is azon károsultak között volt, akiknek a zálogcég sajtóhírek szerint trombitarezet adott arany helyett fedezetül. Ez a sztori így futott végig tavaly a médián, most azonban úgy értesültünk, Hujberék valóban vesztettek, de nem a hamis aranyon, hanem a Kézizálog-csoporthoz tartozó Lombard Kft. kötvényein.
Hogy pontosan mennyit vesztettek, azt nem tudni. Az ellenben a Szakonyi Péter pénzügyes szakújságíró szerkesztésében nemrég megjelent 25 év, 25 nagy átverés című könyvből derül ki, hogy összesen legkevesebb 20 milliárd forint tűnt el a felszámolás alá került a Kézizálog Zrt.-ből és az ahhoz kapcsolódó Lombard Kft-től.
Vagyis az aranyhamisítós krimi méltatlanul ment feledésbe a Quaestor-Buda-Cash-csődök árnyékában, pedig sok hasonlóság van a két ügy között: Bíró Péter, a Kézizálog fő tulajdonosa a quaestoros Tarsoly Csabához hasonlóan fociklub-tulajdonosként is ismert, a pápai labdarúgócsapat volt az övé a Lombard Kft. csődjéig. És hasonlatosan a többi pénzügyi botrányhoz, a Kézizálog esetében sem tudni a lényeget: hogy hol a pénz.
A Kézizálog a finanszírozó bankjainak – neves magyarországi pénzintézeteknek – tartozik elsősorban, és bár az ügyészség gyanúja alapvetően azon alapul, hogy Bíró őket is átverte, azért felmerül a felelősségük. Noha tízmilliárdokkal hitelezték a céget, a felszámoláskor alig több mint egymilliárd forint kikiáltási áron verték dobra a cégvagyont (bennragadt zálogtárgyakat, céges ingatlanokat), s a jelenleg futó pályázatokban is nagyságrendekkel kisebb értékek kerültek kalapács alá.
Ahogy a Quaestornál, itt is felmerül a pénzügyi felügyelet felelőssége. Éveken át nem tűnt fel senkinek, hogy a Kézizálog mindössze öt fiókjában – 2013-as adatok szerint – 29 milliárd forintos követelést halmozott fel a kuncsaftoknak adott záloghitelekből, ami több, mint amit a piac összes többi szereplője együttesen produkált. Összevetésül: az Orex Zálognak 32, a BÁV-nak 100 fiókja van országszerte.
A Kézizálog ügyeit ismerő forrásaink ezzel együtt nem emlékeznek szépen a hitelező bankokra. Mint a devizás magánhitelek esetében történt, kezdetben szinte tukmálták a kölcsönöket, majd pedig szipolyozták a céget a törlesztésre és újabb fedezetek nyújtására. Így kerülhetett a képbe a Loyal – a záloghitel finanszírozás-igényes üzlet, kellett, aki besegítsen, mondják.
A nagy pénzügyi átverésekről szóló könyv anyaggyűjtésekor Szakonyiban felmerült, hogy a kapcsolat a Loyal Bank és a Kézizálog Zrt. között akár mélyebb is lehet, mint az átvert hitelező és a csaló adós viszonya. A kötet szerkesztője és a Kézizálog-botrányról szóló fejezet szerzője az Átlátszónak úgy fogalmazott: nehezen érthető, mit vártak Bíróék egy Magyarországon hitelnyújtási engedéllyel nem rendelkező, karibi offshore banktól, hogyan esett épp rájuk a választásuk. Miközben annak, aki 20 milliárdot tüntet el éppen, jól jöhet egy St. Vincent-i bank.
Mi sem egyszerűbb, kérdezzük meg magát Bíró Pétert – csakhogy ő, ügyvédje tolmácsolásában azt üzente az Átlátszónak, hogy egyelőre nem tartja aktuálisnak, hogy nyilatkozzon a témáról.
Hujberrel váltottunk néhány emailt, és többször beszéltünk telefonon is, de ettől sem lettünk sokkal okosabbak. Volt, hogy a Loyal Bankhoz terelt minket (ahol pedig banktitokra hivatkoztak), máskor meg, több ízben is alkalmatlan időben érte a hívásunk, az utolsó kérdéssort pedig, amiben a Kézizálog-sztorira vonatkozó kérdések is szerepeltek, egyelőre válasz nélkül hagyta.
Márpedig a Kézizálog-ügyben, de a Loyal kétes hírű bolgár ügyfeleinek okán sem lenne érdektelen közreadni Hujber változatát. A Bivol bolgár oknyomozó központ ugyanis húzós dolgokat talált a két Loyal-ügyfélről, és arról a bűnszervezetről, amelyhez a tényfeltáró honlap tudomása szerint köthetők. Mila Georgieva és a vele együttműködő Oleg Popov, illetve a hozzájuk kötődő szervezetek kapcsolatrendszere a volt kommunista titkosszolgálatoktól a jelenlegi vámhatósági-ügyészségi berkekig ér – ennek köszönhető a Bivol szerint, hogy üzelmeiket viszonylagos nyugalomban folytathatták éveken keresztül.
A Bivol szerint Ivajlo Bozsilov kísérte el Georgievát egy találkozóra egy török keresztapával és embereivel, akikkel az általuk ellenőrzött drogkereskedelemről tárgyaltak. Ez az üzlet azonban félrecsúszott, a bolgár hatóságok 2015-ben elfogták Georgieváékat, akik a román korrupcióellenes ügyészségnél is képbe kerültek pénzmosás-gyanús tevékenységgel, továbbá azzal a gyanúval, hogy euró-tízmilliókkal károsították volna meg a román államot egy közbeszerzési csalással 2012-ben.
A román ügyészek által kiállított hivatalos iratban szerepel egy, az Átlátszó által beszerzett adatok szerint a Loyal Banknál számlát vezető Bozsilov-féle céghez (Sun Power Industrial) hasonló nevű vállalkozás, a szintén hongkongi Power Industrial, mint az unióspénz-eltüntetés kedvezményezettje.
Atanasz Csobanov, a Bivol szerkesztője az Átlátszónak azt mondta, hogy a cikk megírásakor utánanéztek az összes érintett cégnek, 2012-ben működő Power Industrialt azonban nem találtak hongkongi bejegyzéssel, csak Sun Power Industrialt – pontosan úgy, ahogy az a Loyal Bank-os papírokban is szerepel.
A Sun Power Industrial tulajdonosa egy észak-ciprusi cég, az Orsha Ltd., ami Oresztisz Sziampartasz helyi ügyvédé, legalábbis papíron. Az ő neve szintén szerepel a Bivol cikksorozatában: az Oresztisz által képviselt VM Corporation nyerte az a román tendert, amelynek nyerteseiként rászorulóknak szánt alapvető élelmiszereket kellett volna szállítaniuk. A pénzt felvették, de nem szállítottak a szerződés szerint, viszont a céget egy bolgár hajléktalanra íratták át: a román államot a bukaresti korrupcióellenes ügyészség gyanúja szerint 26 millió euró kár érte emiatt.
A VM Corporation eurómillióit hamar tovább utalták a cég Bank of Ciprusban tartott számlájáról, a pénz egyik végpontja a román korrupcióellenes ügyészség által „Power Industrialként” emlegetett hongkongi cég volt. Az átutalásokat a VM Corporation ügyvédje, Oresztisz Sziampartasz indította. Legalábbis ezt mondták a bankfiókban a Bivol stábjának, akik a hajléktalan VM-tulajdonos megbízólevelével mentek érdeklődni.
A Bozsilov-fivérek bankkártyáinak kiadását a Sun Power Industrial nevében ugyanakkor nem Sziampartasz, hanem egy olyan valaki engedélyezte, akinek a szignója a megszólalásig hasonlít Mila Georgieva aláírására.
Mi is megkerestük Sziampartaszt az üggyel kapcsolatos kérdésekkel, de ő az ügyvédi titokra hivatkozva hárított.
Olyan információk is a tudomásunkra jutottak, hogy a Sun Power Industrial 2013 decemberében jelentős összeget, több mint 200 ezer eurót utalt tanácsadás és projektmenedzsment címen Loyal Bank-os számlájáról a Seychelles-szigeteki Villa Overseas Ltd-nek. A Villa Overseas igazgatója egy másik nicosiai ügyvéd, aki 2012 novemberében egy évre szóló cégképviseleti meghatalmazást adott Georgieva fiának, Martin Georgievnek.
Ennek lejárta után a ciprusi jogász újabb meghatalmazást írt, ezúttal Georgieva édesanyja, Valentina Georgieva számára. Vagyis a Sun Power-es átutalás idején Georgieva édesanyja lehetett a kedvezményezett képviselője. A Villa Overseas-nek Bulgáriában is volt befektetése: idén nyárig tulajdonosa volt az M&M Corporation nevű cégnek, ami 2015-ig Georgi Bozsilové volt. A karibi-ciprusi-bolgár-román kör bezárult.
A Magyar Nemzeti Bank a Direkt36 értesülése szerint nem vizsgálta a budapesti irodát is működtető Loyal Bank tevékenységét, pedig a Panama-papírok néven elhíresült kiszivárogtatás szerint pár éve még több ezer magyar ügyfele is volt az offshore pénzintézetnek.
Az MNB honlapján ugyanakkor nyilvántartják azt a figyelmeztetést, amit a brit fennhatóság alatt álló Gibraltár felügyelete adott ki, miszerint területükön nincs engedélye a Loyalnak pénzügyi szolgáltatást végezni. A bank gazdasági vezérigazgatója és a magyar képviselet első embere, Adrian Baron Linkedin profilján azt közli: személyesen kezeli a brit és a gibraltári ügyfeleket. A gibraltárihoz hasonlóan döntött a szlovák jegybank is 2012-ben, arra figyelmeztetve a lakosságot, hogy Szlovákiában tiltott a Loyal Bank tevékenysége.
Az MNB ennek ellenére aktív státuszban tartja nyilván a Loyal Bank Ltd. „európai és magyarországi” képviseletét. A Direkt36 közlése szerint a Loyalnak tavaly 35 ezer ügyfele volt, köztük felülreprezentáltak a japán és orosz magán és jogi személyek. Az offshorealert.com kommentelői között akadnak, akik már 2002-ben orosz hátteret sejtettek a Loyal mögött, egyebek mellett azzal támasztva alá elméletüket, hogy a bank egy közismerten orosz fejlesztésű fizetési megoldást használ.
Rádi Antónia
Ha tetszett a cikk
Előfizetőket keresünk – támogasd az Átlátszó munkáját havi 1000 forinttal! Függetlenségünk záloga a közösségi finanszírozás.
A Transparency International kiperelte a Hunguest Hotels Zrt. közel 18 milliárd forintos állami támogatásának iratanyagát, vannak benne gyöngyszemek.
Szakértők szerint újra kell vizsgálni a környezetvédelmi engedélyt, a hatóság ingerküszöbét azonban nem érték el a bekövetkezett változások.
Első fokon pert nyertünk a Zuglói Városgazdálkodási Közszolgáltató Zrt.-vel szemben, miután megtagadták az útjavításokkal kapcsolatos közadatok kiadását.
Az állami cég állítja, azért nem adja ki az árlistákat, mert azokat Balásy cégei üzleti titoknak minősítették.